Si un exchange con sede fuera de España se ha quedado con tus criptomonedas, la denuncia se presenta en España, ante la Policía Nacional o la Guardia Civil, aunque la plataforma esté en otro país. Lo que determina si esa denuncia avanza no es el lugar de la sede, sino la calidad de la documentación que aportes y la rapidez con la que actúes. Esta guía explica el orden correcto: verificar la entidad, reunir pruebas, denunciar, avisar al supervisor y preparar un informe técnico de trazabilidad.
TL;DR
- Denuncia en España: la ley te permite hacerlo en comisaría, y la Policía Nacional también admite denuncias por teléfono e internet según el caso.
- Antes de acudir, reúne justificantes bancarios de las transferencias y capturas de la plataforma: sin ellos, lo habitual es tener que volver a comparecer.
- Comprueba si la entidad figura en los listados de entidades advertidas de la CNMV y si está autorizada bajo MiCA.
- Un informe técnico de trazabilidad de los fondos refuerza la denuncia y sirve a tu abogado para pedir medidas judiciales.
- No pagues “comisiones de desbloqueo” a quien te prometa recuperar el dinero: es una segunda estafa muy frecuente.
Tabla de contenidos
- Qué significa realmente “exchange extranjero” en tu caso
- Paso 1: verifica si el exchange está autorizado
- Paso 2: reúne las pruebas antes de ir a comisaría
- Paso 3: presenta la denuncia en España
- Paso 4: comunica el caso al supervisor y a tu entidad financiera
- Paso 5: rastrea los fondos y pide un informe técnico
- Perspectiva de Recovera
- Cuándo tiene sentido contratar un análisis forense
- Cómo podemos ayudarte en Recovera
- Errores frecuentes al denunciar un exchange extranjero
- Preguntas frecuentes
- Fuentes
Qué significa realmente “exchange extranjero” en tu caso
Antes de denunciar conviene clasificar la plataforma, porque de ello depende a quién informas y qué esperar. Hay tres situaciones habituales:
- Exchange legítimo con sede en otro país, que te ha bloqueado o retenido fondos. Existe una empresa real y una relación contractual. Cabe reclamación directa, vía judicial y, si opera en la UE, comunicación a su supervisor.
- Plataforma fraudulenta que imita a un exchange. Web pulida, supuestos registros, gestores que te llaman por teléfono o Telegram. Aquí el delito es una estafa y la prioridad es rastrear y documentar.
- Exchange usado como puente. Tus fondos fueron a una cuenta del exchange que pertenece a los estafadores, pero el exchange en sí es legítimo. Es el caso más favorable para la trazabilidad, porque un exchange regulado conserva datos de identificación de sus clientes.
La diferencia entre el segundo y el tercer caso se aclara con análisis de las direcciones de destino. Si tienes dudas, nuestra guía sobre cómo reportar una estafa en un exchange con trazabilidad y peritaje detalla cómo se distingue.
Paso 1: verifica si el exchange está autorizado
La autorización condiciona tu estrategia. Desde el 1 de julio de 2026, tras terminar el periodo transitorio del Reglamento MiCA, el Banco de España cerró su registro nacional de proveedores de servicios con moneda virtual y la supervisión de estos proveedores pasa al marco europeo, con la CNMV como autoridad en España. La ESMA explica el alcance de MiCA como norma uniforme para los criptoactivos en la UE.
Qué comprobar, por orden:
- Registro de la CNMV y de la ESMA. Una plataforma que ofrece servicios de criptoactivos a clientes de la UE sin aparecer en ellos es una señal de alerta máxima.
- Listado de entidades advertidas. La CNMV publica advertencias recibidas de supervisores internacionales sobre entidades no registradas. Busca el nombre y también el dominio exacto.
- Alertas de la IOSCO. Si el exchange es de fuera de la UE, la CNMV recomienda consultar el buscador de alertas I-SCAN de la IOSCO.
Dos matices importantes. Que una entidad no aparezca en una lista de advertencias no demuestra que sea fiable: las listas van por detrás de los hechos. Y que figure en un registro no garantiza que sea segura, solo que cumplió requisitos administrativos. Documenta el resultado de la consulta con una captura que muestre fecha y hora: será una prueba más.
Paso 2: reúne las pruebas antes de ir a comisaría
La Policía Nacional indica que, si acudes solo con la URL de la plataforma, es probable que tengas que volver a comparecer para aportar lo que faltaba, con el consiguiente retraso. Prepara este paquete:
| Prueba | Para qué sirve | Cómo conservarla |
|---|---|---|
| Justificantes bancarios o de tarjeta | Acreditan el perjuicio y la fecha | PDF del banco, no solo captura de la app |
| Hash (TXID) y direcciones de wallet | Permiten rastrear el recorrido | Copia exacta, sin retranscribir a mano |
| Capturas de la web, panel y saldo | Muestran lo que se te prometió | Con URL, fecha y hora visibles |
| Chats, correos, llamadas | Prueban el engaño y a los intervinientes | Exportación completa, no fragmentos |
| Contrato, términos y condiciones | Fijan el país, la sociedad y la jurisdicción | Guardar la versión que aceptaste |
| Datos de verificación (KYC) enviados | Útiles si hubo suplantación de identidad | Lista de documentos entregados |
No borres conversaciones ni cierres cuentas, aunque te avergüence. Si quieres profundizar, hemos publicado guías sobre cómo conservar pruebas de fraude digital, la cadena de custodia digital y la documentación probatoria cripto.
Consejo profesional: haz una cronología de una página: fecha, importe, método de pago, dirección de destino y persona de contacto de cada movimiento. Es lo primero que agradece un agente y lo primero que necesita un perito.
Paso 3: presenta la denuncia en España
La denuncia se puede interponer en cualquier comisaría de Policía Nacional o cuartel de Guardia Civil, y en la Policía Nacional también por teléfono o por internet en los supuestos que esta habilita. Para estafas con cripto, lo recomendable es la presencial con la documentación impresa y en soporte digital.
Qué debe constar en el relato:
- Cómo contactaron contigo (anuncio, red social, llamada, recomendación) y quién.
- Nombre comercial, dominio, sociedad que figura en los términos y país de la sede.
- Cada transferencia, con fecha, importe, cuenta de origen y destino.
- Cualquier solicitud posterior de dinero (impuestos, “tasas de retirada”, “verificación”).
- Las direcciones de wallet y los hashes en un anexo.
Pide copia sellada de la denuncia: la necesitarás para el banco, para el supervisor y para el procedimiento judicial. Si dudas sobre el plazo, consulta nuestra guía sobre el plazo para denunciar una estafa online en España. Para el procedimiento paso a paso, tienes también la guía cómo denunciar una estafa de criptomonedas en España.
Por qué la sede extranjera no te impide denunciar
El hecho de que la plataforma opere desde otro país no impide denunciar en España cuando tú, víctima, estás aquí y el perjuicio se produce aquí. Otra cosa es la investigación posterior, que exige cooperación internacional y, a menudo, requerimientos a la entidad. Las unidades especializadas lo saben: según la Policía Nacional, la complejidad de estos fraudes requiere una especialización técnica que no siempre está presente en las denuncias individuales, y la trazabilidad de criptoactivos resulta clave pero se dificulta con exchanges extranjeros diseñados para el anonimato.
Paso 4: comunica el caso al supervisor y a tu entidad financiera
La denuncia penal no es el único canal. Complementa con:
- Tu banco o emisor de tarjeta. Comunica el fraude cuanto antes y pide por escrito la revisión de la operación. Conserva la respuesta.
- La CNMV. Si la entidad ofrece servicios de inversión o criptoactivos sin autorización, informar al supervisor ayuda a que se emitan advertencias. La CNMV tiene además un servicio de reclamaciones con formulario propio, pero está pensado para entidades supervisadas, no para plataformas fraudulentas sin registro. Ten presente la diferencia.
- El supervisor del país de la sede. Si conoces la sociedad y la jurisdicción, tu abogado puede dirigirse a él.
La Policía Nacional y la CNMV tienen un convenio para perseguir el fraude financiero de entidades no autorizadas, de modo que una denuncia bien documentada puede llegar por ambas vías.
Comunicaciones formales por escrito
Algunas gestiones, como requerimientos a oficinas o a entidades que aún aceptan documentos por fax, exigen justificante de envío. Para esos casos puedes enviar un fax online a España con confirmación de entrega y conservar el acuse como prueba. Antes, comprueba con el destinatario que ese es un canal válido: muchos organismos prefieren sede electrónica o registro.
Paso 5: rastrea los fondos y pide un informe técnico
Es el paso que más diferencia una denuncia que se archiva de otra que avanza. Un informe de trazabilidad responde a preguntas concretas: a qué direcciones fueron tus fondos, si pasaron por mezcladores o puentes entre cadenas, y si terminaron en un exchange que pueda identificar al titular de la cuenta.
Esa última pregunta es la que abre la vía judicial. Si los fondos llegan a un exchange con procedimientos de identificación, el juzgado puede dirigirle un requerimiento. Lo explicamos en la guía de requerimiento judicial a un exchange. Si los fondos acaban en plataformas sin verificación de identidad, el camino es más difícil, y lo analizamos en rastreo de fondos en exchanges sin KYC.
Un dato que ayuda a entender la escala: Europol ha desmantelado redes que blanqueaban más de 700 millones de euros en criptomonedas, y subraya que estos grupos delegan el lavado en terceros especializados. Recuperar dinero no depende solo de una denuncia individual, sino de que los datos de tu caso encajen con investigaciones más amplias.
Perspectiva de Recovera
Vemos a diario el mismo error: la víctima dedica semanas a escribir al soporte del exchange o a un supuesto “recuperador” y llega tarde a lo que sí cuenta, que es documentar y trazar. Nuestra posición es clara y la mantenemos sin adornos:
- Nadie puede garantizar la recuperación. Lo que sí se puede hacer es averiguar adónde fue el dinero, quién pudo recibirlo y dejarlo por escrito de forma que lo use un juzgado.
- Una denuncia sin trazabilidad es una denuncia incompleta. La del exchange extranjero lo es más, porque los datos están fuera de tu alcance.
- El informe técnico no sustituye al abogado: lo complementa. Por eso trabajamos con despachos y, cuando el caso lo requiere, conectamos a la víctima con letrados especializados.
- Desconfía de cualquiera que pida dinero por adelantado para “desbloquear” fondos, que se presente como funcionario o que prometa un resultado.
Nuestra metodología combina rastreo de transacciones en blockchain, herramientas profesionales de investigación forense, investigación OSINT para identificar a los actores implicados y preservación de evidencia digital.
— cristian
Cuándo tiene sentido contratar un análisis forense
No todos los casos lo necesitan. Tiene sentido cuando:
- Perdiste una cantidad que justifica el coste de una investigación profesional.
- Tu abogado necesita un informe técnico para pedir medidas o fundamentar una querella.
- No sabes si el exchange es legítimo, fraudulento o un mero intermediario.
- Los fondos pasaron por varias cadenas, stablecoins o mensajería como Telegram. Consulta rastreo de fraude con stablecoins e investigación en Telegram.
Si eres abogado y necesitas un dictamen para tu cliente, tienes el servicio para despachos profesionales.
Cómo podemos ayudarte en Recovera
En Recovera elaboramos análisis forense blockchain para rastrear y documentar fraudes con criptomonedas, informes técnicos pensados para procedimientos legales, investigaciones OSINT y preservación de evidencia. Atendemos también fraudes de Forex, trading online y casinos online. Puedes ver todos los servicios en nuestra página de investigación y recuperación de estafas. Los honorarios dependen del caso y no los publicamos: se presupuestan tras conocer los hechos.
Errores frecuentes al denunciar un exchange extranjero
- Denunciar solo con la URL. Sin justificantes ni hashes, el caso se retrasa.
- Seguir hablando con los estafadores. Pueden pedirte más dinero o suplantarte. Corta el contacto después de guardarlo todo.
- Fiarte de la apariencia. La CNMV advierte de que las estafas usan sitios pulidos, falsos registros y suplantación de entidades autorizadas, y recomienda revisar la URL exacta y los errores ortográficos.
- Pagar a “recuperadores”. Si te contactan sin que los hayas buscado, sospecha.
- Esperar. Cada día aumenta la dispersión de los fondos.
Si aún estás valorando una inversión, repasa los indicadores de una inversión cripto falsa o cómo evitar estafas cripto en España.
Preguntas frecuentes
¿Puedo denunciar en España un exchange que tiene sede en otro país?
Sí. Puedes presentar la denuncia en España ante la Policía Nacional o la Guardia Civil, igual que cualquier otra estafa. La investigación posterior puede requerir cooperación internacional, por lo que conviene aportar la documentación completa desde el primer día.
¿Qué hago si el exchange no figura en ningún registro?
Compruébalo en el registro de la CNMV, en el de la ESMA y en el listado de entidades advertidas. Si no aparece y operaba con clientes de la UE, es una señal de alerta máxima. Guarda capturas de la consulta con fecha y adjúntalas a la denuncia.
¿La CNMV puede devolverme el dinero?
No. La CNMV supervisa y publica advertencias sobre entidades no autorizadas, pero no restituye fondos. Su servicio de reclamaciones se dirige a entidades supervisadas. En una estafa, la vía para intentar recuperar es la penal, con apoyo de abogado.
¿Necesito un abogado para denunciar?
Para presentar la denuncia en comisaría no es obligatorio. Para querellarte, solicitar medidas cautelares o requerir datos a un exchange, sí conviene contar con un abogado penalista. Consulta con uno especializado en delitos económicos antes de dar pasos judiciales.
Fuentes
- Policía Nacional: Denunciar
- CNMV: listado de entidades advertidas
- Banco de España: nota sobre el cierre del registro de proveedores
- ESMA: Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA)
- CNMV: entidades autorizadas
- Policía Nacional: convenio con la CNMV
- CNMV: servicio de reclamaciones
- Europol: desmantelamiento de red de blanqueo de criptomonedas
- CNMV: estafas y fraudes relacionados con criptoactivos
